## **منهجية متكاملة في إدارة العقارات**

أسس التقييم العقاري

أسس التقييم العقاري 📚

معرفة قيمة العقار والعوامل المؤثرة 🎯

هل تساءلت يومًا عن كيفية تحديد قيمة عقار؟ 🤔

التقييم العقاري هو عملية دقيقة تُستخدم لتحديد القيمة العادلة لقطعة أرض أو مبنى أو عقار. وتعتمد هذه العملية على مجموعة من الأسس العلمية والمبادئ الاقتصادية، وتهدف إلى تقديم قيمة موثوقة تتوافق مع شروط السوق الحالي.

النقاط الرئيسية:

  • تعرف على مفاهيم أساسية في التقييم العقاري مثل القيمة السوقية والقيمة الإيجارية.
  • اكتشف العوامل الاقتصادية والفيزيائية والاجتماعية والسياسية التي تؤثر على قيمة العقار.
  • تعرف على طرق التقييم المختلفة مثل طريقة المقارنة وطريقة التكلفة وطريقة الإيجار.
  • تعرّف على التطبيقات العملية للتقييم العقاري مثل بيع وشراء العقارات والرهن العقاري.

✨ حقائق مثيرة للاهتمام: ✨

هل تعلم أن قيمة العقار يمكن أن تتأثر بشكل كبير بتغيرات الطقس؟ ☔️☀️

أسئلة تفكير:

ما هي أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند تقييم عقار؟ 🤔

في هذا الدليل التعليمي، ستستكشف أسس التقييم العقاري وتتعلم مفاهيم أساسية ونظريات علمية وعوامل تؤثر على القيمة العقارية.

استعد لرحله شيقة في عالم التقييم العقاري! 🚀

```

```html منهجية متكاملة في إدارة العقارات

منهجية متكاملة في إدارة العقارات

أسس التقييم العقاري

أسس التقييم العقاري 📚

معرفة قيمة العقار والعوامل المؤثرة 🎯

هل تساءلت يومًا عن كيفية تحديد قيمة عقار؟ 🤔

التقييم العقاري هو عملية دقيقة تُستخدم لتحديد القيمة العادلة لقطعة أرض أو مبنى أو عقار. وتعتمد هذه العملية على مجموعة من الأسس العلمية والمبادئ الاقتصادية، وتهدف إلى تقديم قيمة موثوقة تتوافق مع شروط السوق الحالي.

النقاط الرئيسية:

  • تعرف على مفاهيم أساسية في التقييم العقاري مثل القيمة السوقية والقيمة الإيجارية.
  • اكتشف العوامل الاقتصادية والفيزيائية والاجتماعية والسياسية التي تؤثر على قيمة العقار.
  • تعرف على طرق التقييم المختلفة مثل طريقة المقارنة وطريقة التكلفة وطريقة الإيجار.
  • تعرّف على التطبيقات العملية للتقييم العقاري مثل بيع وشراء العقارات والرهن العقاري.

✨ حقائق مثيرة للاهتمام: ✨

هل تعلم أن قيمة العقار يمكن أن تتأثر بشكل كبير بتغيرات الطقس؟ ☔️☀️

أسئلة تفكير:

ما هي أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند تقييم عقار؟ 🤔

في هذا الدليل التعليمي، ستستكشف أسس التقييم العقاري وتتعلم مفاهيم أساسية ونظريات علمية وعوامل تؤثر على القيمة العقارية.

استعد لرحله شيقة في عالم التقييم العقاري! 🚀

مقدمة في عالم التقييم العقاري

التقييم العقاري ليس مجرد تخمين لقيمة العقار، بل هو عملية تحليلية معقدة تعتمد على أسس علمية ومبادئ اقتصادية. يعتبر التقييم العقاري حجر الزاوية في العديد من المعاملات العقارية، بدءًا من عمليات البيع والشراء، مرورًا بالرهن العقاري والتأمين، وصولًا إلى الضرائب العقارية. فهم هذه العملية ضروري لكل من يعمل في مجال العقارات أو يتعامل معه.

يهدف هذا الفصل إلى تقديم منهجية متكاملة في إدارة العقارات، مع التركيز على أساسيات التقييم العقاري. سنستكشف معًا المفاهيم الأساسية، والطرق المتبعة، والعوامل المؤثرة في قيمة العقار، مما يمكنك من اتخاذ قرارات مستنيرة وفعالة في هذا السوق الديناميكي.

لماذا يعتبر التقييم العقاري مهمًا؟

التقييم العقاري له أهمية بالغة في عدة جوانب، منها:

  • تحديد القيمة العادلة: يساعد في تحديد سعر عادل للعقار عند البيع أو الشراء، مما يضمن تحقيق أفضل قيمة للمالك أو المشتري.
  • التمويل العقاري: تستخدم البنوك والمؤسسات المالية التقييم العقاري لتحديد قيمة العقار عند منح القروض العقارية أو الرهون.
  • الضرائب العقارية: تعتمد الحكومات على التقييم العقاري لتحديد قيمة العقارات الخاضعة للضريبة.
  • التأمين العقاري: شركات التأمين تعتمد على التقييم لتحديد قيمة العقار المراد التأمين عليه.
  • التخطيط العقاري: يستخدم في التخطيط العمراني وتطوير الأراضي لتحديد الجدوى الاقتصادية للمشاريع.
  • التسوية القانونية: يستخدم في حالات النزاعات العقارية أو تقسيم الميراث لتحديد حصص الورثة.

المفاهيم الأساسية في سوق العقارات

قبل الخوض في تفاصيل التقييم العقاري، يجب أن نتعرف على بعض المفاهيم الأساسية في سوق العقارات:

القيمة السوقية (Market Value)

هي السعر التقديري الذي يمكن للعقار أن يُباع به في السوق المفتوحة، في ظل ظروف السوق الحالية، وعندما يكون هناك مشتري وبائع لديهما المعرفة الكافية ومستعدان للتداول. القيمة السوقية ليست بالضرورة هي السعر الذي يُباع به العقار فعليًا، ولكنها تعكس القيمة العادلة المتوقعة.

القيمة الإيجارية (Rental Value)

هي المبلغ الذي يمكن للعقار أن يحققه من الإيجار في فترة زمنية محددة. وتتأثر القيمة الإيجارية بعدة عوامل مثل موقع العقار، وحجمه، وجودة التشطيبات، وتوفر الخدمات، وظروف السوق العقاري.

التكلفة (Cost)

هي إجمالي المصاريف اللازمة لإنشاء أو بناء عقار، وتشمل تكاليف الأرض، والمواد الإنشائية، وأجور العمال، والتكاليف الإدارية الأخرى. لا تعكس التكلفة بالضرورة قيمة العقار السوقية، فقد يكون للعقار قيمة سوقية أعلى أو أقل من تكلفته.

السعر (Price)

هو المبلغ الفعلي الذي تم دفعه مقابل العقار في صفقة بيع أو شراء. السعر قد يتأثر بعوامل أخرى غير القيمة السوقية مثل ظروف البيع أو رغبة البائع أو المشتري في إتمام الصفقة بسرعة.

العقار (Real Estate)

يشير إلى الأرض وما عليها من مبان أو منشآت ثابتة. يشمل العقار جميع أنواع الأراضي والمباني، سواء كانت سكنية أو تجارية أو صناعية أو زراعية.

السوق العقاري (Real Estate Market)

هو النظام الذي يتم من خلاله تداول العقارات، سواء كانت بيعًا أو شراءً أو تأجيرًا. يتأثر السوق العقاري بالعديد من العوامل الاقتصادية والاجتماعية والسياسية.

التحليل العقاري (Real Estate Analysis)

هو عملية دراسة وتحليل السوق العقاري والعقارات الفردية بهدف اتخاذ قرارات استثمارية أو بيع أو شراء أو تأجير. يشمل التحليل العقاري دراسة العرض والطلب، والأسعار، والاتجاهات السوقية، والعوامل المؤثرة في قيمة العقارات.

الاستثمار العقاري (Real Estate Investment)

هو شراء العقارات بهدف تحقيق عائد مالي، سواء كان من خلال التأجير أو بيع العقار بربح في المستقبل. يعتبر الاستثمار العقاري من الاستثمارات الآمنة نسبيًا على المدى الطويل.

إدارة العقارات (Property Management)

هي عملية إدارة العقارات نيابة عن المالك، وتشمل تأجير العقارات، وصيانتها، وتحصيل الإيجارات، والتعامل مع المستأجرين، وإعداد التقارير المالية.

العوامل المؤثرة في قيمة العقار

تتأثر قيمة العقار بمجموعة واسعة من العوامل التي يمكن تقسيمها إلى عدة فئات:

العوامل الاقتصادية

  • العرض والطلب: يعتبر العرض والطلب من أهم العوامل المؤثرة في قيمة العقار. عندما يزيد الطلب عن العرض، ترتفع الأسعار، والعكس صحيح.
  • أسعار الفائدة: تؤثر أسعار الفائدة على تكلفة التمويل العقاري وبالتالي على قيمة العقارات. عندما ترتفع أسعار الفائدة، يقل الطلب على العقارات وتنخفض الأسعار.
  • التضخم: يؤثر التضخم على القدرة الشرائية وبالتالي على أسعار العقارات. عادة ما ترتفع أسعار العقارات مع ارتفاع التضخم.
  • الناتج المحلي الإجمالي: يؤثر النمو الاقتصادي على سوق العقارات، ففي فترات النمو الاقتصادي يزداد الطلب على العقارات وترتفع الأسعار.
  • معدلات البطالة: تؤثر معدلات البطالة على القدرة الشرائية للأفراد وبالتالي على الطلب على العقارات.

العوامل الفيزيائية

  • الموقع: يعتبر الموقع من أهم العوامل المؤثرة في قيمة العقار. العقارات الواقعة في مواقع متميزة وقريبة من الخدمات والمرافق العامة تكون قيمتها أعلى.
  • مساحة العقار: تتناسب قيمة العقار طرديًا مع مساحته، حيث تكون العقارات ذات المساحات الأكبر ذات قيمة أعلى.
  • حالة العقار: تؤثر حالة العقار على قيمته، فالعقارات التي تحتاج إلى صيانة أو ترميم تكون قيمتها أقل من العقارات التي تكون في حالة جيدة.
  • التصميم والهندسة المعمارية: التصميم الجذاب والهندسة المعمارية المبتكرة يمكن أن يزيدا من قيمة العقار.
  • جودة التشطيبات: تؤثر جودة التشطيبات والمواد المستخدمة في البناء على قيمة العقار.
  • التضاريس والمناظر الطبيعية: العقارات ذات المناظر الطبيعية الجذابة والمطلة على البحر أو الجبال تكون قيمتها أعلى.

العوامل الاجتماعية

  • مستوى الدخل: يؤثر مستوى الدخل في المنطقة على الطلب على العقارات وقيمتها. المناطق ذات الدخول المرتفعة عادة ما تكون أسعار العقارات فيها أعلى.
  • مستوى التعليم: يؤثر مستوى التعليم في المنطقة على جودة الحياة وبالتالي على قيمة العقارات. المناطق ذات المستوى التعليمي المرتفع عادة ما تكون أسعار العقارات فيها أعلى.
  • معدلات الجريمة: تؤثر معدلات الجريمة في المنطقة على جاذبية العقارات وقيمتها. المناطق الآمنة ذات معدلات الجريمة المنخفضة تكون أسعار العقارات فيها أعلى.
  • المرافق والخدمات: يؤثر توفر المرافق والخدمات العامة مثل المدارس والمستشفيات والمواصلات والمراكز التجارية على قيمة العقارات.
  • التركيبة السكانية: تؤثر التركيبة السكانية للمنطقة على قيمة العقارات، فالمناطق ذات التركيبة السكانية المتجانسة عادة ما تكون أسعار العقارات فيها أعلى.

العوامل السياسية

  • السياسات الحكومية: تؤثر السياسات الحكومية المتعلقة بالعقارات مثل الضرائب والتراخيص والتنظيمات على قيمة العقارات.
  • الاستقرار السياسي: يؤثر الاستقرار السياسي على ثقة المستثمرين وبالتالي على سوق العقارات.
  • التشريعات العقارية: تؤثر التشريعات والقوانين العقارية على حقوق الملكية والتصرف في العقارات.
  • التخطيط العمراني: يؤثر التخطيط العمراني والتطورات المستقبلية في المنطقة على قيمة العقارات.

العوامل البيئية

  • التلوث: يؤثر التلوث البيئي على جاذبية العقارات وقيمتها. المناطق الملوثة تكون أسعار العقارات فيها أقل.
  • الكوارث الطبيعية: تؤثر الكوارث الطبيعية مثل الزلازل والفيضانات على قيمة العقارات. المناطق المعرضة للكوارث الطبيعية تكون أسعار العقارات فيها أقل.
  • تغير المناخ: يؤثر تغير المناخ على قيمة العقارات، فالمناطق التي تعاني من ارتفاع منسوب سطح البحر أو الجفاف تكون أسعار العقارات فيها أقل.

طرق التقييم العقاري

هناك عدة طرق تستخدم لتقييم العقارات، وتعتمد كل طريقة على أسس مختلفة. أهم هذه الطرق هي:

طريقة المقارنة (Sales Comparison Approach)

تعتبر طريقة المقارنة من أكثر الطرق شيوعًا واستخدامًا في التقييم العقاري. تعتمد هذه الطريقة على مقارنة العقار المراد تقييمه بعقارات مماثلة تم بيعها مؤخرًا في نفس المنطقة. يتم تعديل أسعار العقارات المماثلة بناءً على الاختلافات بينها وبين العقار المراد تقييمه، مثل المساحة، والموقع، والحالة، وجودة التشطيبات، والمرافق المتاحة.

خطوات طريقة المقارنة:

  1. تحديد العقارات المماثلة: يجب البحث عن عقارات مماثلة للعقار المراد تقييمه من حيث النوع والموقع والمساحة والحالة.
  2. جمع بيانات المبيعات: يجب الحصول على بيانات دقيقة عن أسعار بيع العقارات المماثلة في الفترة الأخيرة.
  3. تعديل الأسعار: يتم تعديل أسعار العقارات المماثلة بناءً على الاختلافات بينها وبين العقار المراد تقييمه.
  4. تحديد القيمة التقديرية: يتم حساب متوسط الأسعار المعدلة للعقارات المماثلة لتحديد القيمة التقديرية للعقار المراد تقييمه.

مثال عملي:

لنفترض أنك تريد تقييم منزل مكون من 3 غرف نوم في منطقة معينة. قمت بالبحث ووجدت 3 منازل مماثلة تم بيعها مؤخرًا في نفس المنطقة:

  • المنزل الأول: تم بيعه بمبلغ 1,000,000 ريال، وهو أكبر قليلاً من منزلك، لذا قد يتم خصم مبلغ 50,000 ريال.
  • المنزل الثاني: تم بيعه بمبلغ 950,000 ريال، وهو أقل جودة من حيث التشطيبات، لذا قد يتم إضافة مبلغ 25,000 ريال.
  • المنزل الثالث: تم بيعه بمبلغ 1,050,000 ريال، وهو في موقع أفضل قليلاً، لذا قد يتم خصم مبلغ 75,000 ريال.

بعد التعديل، يصبح متوسط الأسعار هو: (950,000 + 975,000 + 975,000) / 3 = 966,666 ريال.

إذن، القيمة التقديرية لمنزلك باستخدام طريقة المقارنة هي حوالي 966,666 ريال.

طريقة التكلفة (Cost Approach)

تعتمد طريقة التكلفة على تقدير تكلفة إنشاء أو بناء عقار مماثل للعقار المراد تقييمه. يتم حساب تكلفة الأرض بشكل منفصل عن تكلفة المبنى، ويتم إضافة التكاليف الأخرى مثل تكاليف التصميم والتراخيص والتكاليف الإدارية.

خطوات طريقة التكلفة:

  1. تقدير قيمة الأرض: يتم تقييم قيمة الأرض بناءً على أسعار الأراضي المماثلة في المنطقة.
  2. تقدير تكلفة البناء: يتم تقدير تكلفة بناء عقار مماثل بناءً على أسعار المواد الإنشائية وأجور العمال.
  3. تقدير تكاليف أخرى: يتم إضافة التكاليف الأخرى مثل تكاليف التصميم والتراخيص والتكاليف الإدارية.
  4. حساب القيمة الإجمالية: يتم جمع تكلفة الأرض وتكلفة البناء والتكاليف الأخرى للحصول على القيمة الإجمالية للعقار.
  5. الاستهلاك والتلف: يجب الأخذ في الاعتبار الاستهلاك والتلف للعقار القديم وتعديل القيمة بناء على ذلك.

مثال عملي:

لنفترض أنك تريد تقييم مبنى تجاري. بعد التقييم، تبين أن قيمة الأرض هي 500,000 ريال، وتكلفة بناء مبنى مماثل هي 1,500,000 ريال، وتكاليف إضافية مثل التصميم والتراخيص تبلغ 100,000 ريال.

إذن، القيمة التقديرية للمبنى باستخدام طريقة التكلفة هي: 500,000 + 1,500,000 + 100,000 = 2,100,000 ريال.

طريقة الدخل (Income Approach)

تعتمد طريقة الدخل على تقدير قيمة العقار بناءً على الدخل الذي يمكن أن يحققه من الإيجار. تستخدم هذه الطريقة بشكل رئيسي لتقييم العقارات التجارية والاستثمارية مثل المباني السكنية المؤجرة والمكاتب والمحلات التجارية.

خطوات طريقة الدخل:

  1. تقدير الدخل السنوي الصافي: يتم تقدير الدخل السنوي المتوقع من الإيجار بعد خصم المصاريف التشغيلية والصيانة.
  2. تحديد معدل الرسملة: معدل الرسملة هو نسبة بين الدخل الصافي والقيمة السوقية للعقار. يتم تحديد معدل الرسملة بناءً على ظروف السوق والعقارات المماثلة.
  3. حساب القيمة التقديرية: يتم قسمة الدخل السنوي الصافي على معدل الرسملة للحصول على القيمة التقديرية للعقار.

مثال عملي:

لنفترض أن لديك مبنى سكني مؤجر يحقق دخلًا سنويًا صافيًا قدره 200,000 ريال، ومعدل الرسملة السائد في السوق هو 8%.

إذن، القيمة التقديرية للمبنى باستخدام طريقة الدخل هي: 200,000 / 0.08 = 2,500,000 ريال.

التطبيقات العملية للتقييم العقاري

التقييم العقاري له تطبيقات عملية واسعة في مختلف جوانب سوق العقارات، منها:

  • البيع والشراء: يساعد التقييم العقاري البائع والمشتري على تحديد سعر عادل للعقار.
  • التمويل العقاري: تستخدم البنوك والمؤسسات المالية التقييم العقاري لتحديد قيمة العقار عند منح القروض العقارية.
  • الضرائب العقارية: تعتمد الحكومات على التقييم العقاري لتحديد قيمة العقارات الخاضعة للضريبة.
  • التأمين العقاري: تستخدم شركات التأمين التقييم العقاري لتحديد قيمة العقار المراد التأمين عليه.
  • التخطيط العقاري: يستخدم في التخطيط العمراني وتطوير الأراضي لتحديد الجدوى الاقتصادية للمشاريع.
  • النزاعات العقارية: يستخدم التقييم العقاري في حل النزاعات العقارية وتحديد قيمة العقارات في حالات الطلاق والميراث.
  • إدارة المحافظ العقارية: يساعد التقييم العقاري المستثمرين على تقييم أداء محافظهم العقارية واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

تمارين وأنشطة تطبيقية

لتطبيق ما تعلمته، قم بتنفيذ التمارين والأنشطة التالية:

  1. تحليل عقار: اختر عقارًا في منطقتك، وقم بتحليل العوامل المؤثرة في قيمته.
  2. تقييم عقار: ابحث عن عقار مماثل تم بيعه مؤخرًا في نفس المنطقة، وقم بتقييم العقار باستخدام طريقة المقارنة.
  3. دراسة حالة: ابحث عن دراسة حالة لتقييم عقار، وحاول فهم الطريقة التي تم استخدامها والنتائج التي توصل إليها.
  4. زيارة ميدانية: قم بزيارة ميدانية لسوق العقارات، ولاحظ العوامل التي تؤثر في أسعار العقارات في المنطقة.
  5. مناقشة جماعية: شارك في مناقشة جماعية مع زملائك لمناقشة التحديات التي تواجه التقييم العقاري وكيفية التغلب عليها.

أسئلة للمراجعة والتفكير

للتحقق من فهمك للمادة، أجب على الأسئلة التالية:

  • ما هي أهمية التقييم العقاري في سوق العقارات؟
  • اشرح الفرق بين القيمة السوقية والقيمة الإيجارية والتكلفة والسعر.
  • ما هي العوامل الاقتصادية التي تؤثر في قيمة العقار؟
  • ما هي العوامل الفيزيائية التي تؤثر في قيمة العقار؟
  • ما هي العوامل الاجتماعية التي تؤثر في قيمة العقار؟
  • ما هي طرق التقييم العقاري الرئيسية، وكيف تعمل كل طريقة؟
  • اذكر أمثلة على التطبيقات العملية للتقييم العقاري.
  • كيف يمكن أن تتأثر قيمة العقار بالتغيرات في السوق العقاري؟
  • ما هي التحديات التي تواجه عملية التقييم العقاري؟
  • كيف يمكن للمستثمر استخدام التقييم العقاري لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة؟

خلاصة

في هذا الفصل، تعرفنا على منهجية متكاملة في إدارة العقارات، مع التركيز على أساسيات التقييم العقاري. اكتشفنا المفاهيم الأساسية في سوق العقارات، والعوامل المؤثرة في قيمة العقار، وطرق التقييم العقاري المختلفة، والتطبيقات العملية للتقييم العقاري. من خلال فهم هذه الأسس، يمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة وفعالة في سوق العقارات، سواء كنت مستثمرًا أو بائعًا أو مشتريًا.

نتمنى أن يكون هذا الفصل قد ساهم في توسيع مداركك في عالم العقارات، وأن يكون نقطة انطلاق لمزيد من التعلم والنجاح في هذا المجال المتنامي.

```

ملخص الفصل

```html

مقدمة في التقييم العقاري

يهدف هذا الفصل إلى تقديم منهجية متكاملة في إدارة العقارات، مع التركيز بشكل خاص على أسس التقييم العقاري. يعتبر التقييم العقاري عملية دقيقة لتحديد القيمة العادلة للعقارات، سواء كانت أراضي أو مباني، وذلك بالاعتماد على أسس علمية واقتصادية.

النقاط الرئيسية في التقييم العقاري

  • المفاهيم الأساسية: التعرف على المصطلحات الهامة مثل القيمة السوقية و القيمة الإيجارية للعقار.
  • العوامل المؤثرة: فهم العوامل الاقتصادية، الفيزيائية، الاجتماعية، والسياسية التي تؤثر على قيمة العقار، والتي تشمل عوامل مثل الموقع، حالة البناء، الطلب والعرض، والسياسات الحكومية.
  • طرق التقييم: استكشاف الطرق المختلفة لتقييم العقارات، بما في ذلك:
    • طريقة المقارنة: مقارنة العقار المراد تقييمه بعقارات مماثلة تم بيعها مؤخرًا.
    • طريقة التكلفة: احتساب تكلفة إعادة بناء العقار مع الأخذ في الاعتبار الاستهلاك.
    • طريقة الإيجار: تقدير قيمة العقار بناءً على الدخل الإيجاري المتوقع.
  • التطبيقات العملية: فهم أهمية التقييم العقاري في عمليات البيع والشراء، وكذلك في الحصول على الرهن العقاري.

أهمية التقييم العقاري

يساعد التقييم العقاري على توفير قيمة موثوقة للعقار تتوافق مع شروط السوق الحالي. يعتبر ذلك ضروريًا لاتخاذ قرارات مستنيرة سواء كنت بائعًا أو مشتريًا أو مستثمرًا. كما أن معرفة العوامل التي تؤثر في قيمة العقار تساعد في اتخاذ تدابير لتحسين قيمته.

أسئلة للتفكير

يجب التفكير ملياً في العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عند تقييم أي عقار، وكيفية استخدام طرق التقييم المختلفة لتحقيق أفضل تقدير للقيمة.

الخلاصة

هذا الفصل يقدم نظرة شاملة على أسس التقييم العقاري، ويهدف إلى تزويد القارئ بالمعرفة اللازمة لفهم كيفية تحديد قيمة العقارات وأهمية هذه العملية في السوق العقاري. يعد الفهم الجيد لهذه الأسس خطوة أساسية في أي نشاط عقاري.

```

فيديوهات الفصل

يرجى الالتحاق بالدورة أولاً لمشاهدة الفيديوهات.

فهرس الفصول